證監會闡釋何謂財務策劃

證券及期貨事務監察委員會（證監會）在這期《資識集》，解釋為何財務策劃對於投資者達致投資目標、抵禦市場動盪及避免陷入財政困難十分重要。

這期重點列出投資與財務策劃的不同，惟投資者往往忽略這些分別。投資只是財務策劃的其中一環，意即將金錢投放於金融產品，然後期望取得正回報；而財務策劃則是藉著妥善的財政管理，從而訂立、規劃、達致及檢討人生目標。文中亦列出一些投資及管理財政須知，提供實用資料。

證監會主席方正博士在今期〈證論〉，闡釋投資者教育中心在香港金融消費者教育方面所擔當的角色。他亦表示，該中心的對象是社會各階層，其工作是處理整個金融界的財務管理事宜。

〈明智選擇〉一文則概述“與投資有關的人壽保險計劃”的主要風險和特點，並指出投資者在銷售點應向中介人提問關於產品特點、收費、風險及銷售佣金的細節。

9月份的〈教育日誌〉邀請觀眾收看由9月起於港鐵沿線各站及巴士上播放的投資者教育資訊短片系列，以及參加10月中舉辦的連串投資者教育講座。

隨著投資者教育中心將於第四季成立，肩負證監會的投資者教育的工作，《資識集》將會停刊，今期是最後一期。

完

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